[INV032] เริ่มต้นลงทุนในกองทุนรวมผ่าน Finnomena

เนื่องจากมีหลายท่านสนใจและถามเข้ามาถึงการเริ่มต้นลงทุนในกองทุนรวมผ่านแพลตฟอร์มของ Finnomena

ผมจึงขอสรุปข้อมูลทั้งหมดเพื่อเป็นข้อมูลในการตัดสินใจในบทความนี้ เพื่อให้ง่ายต่อการแชร์และเปิดอ่านข้อมูลครับ

Topics:

1. เตรียมความพร้อมเพื่อเริ่มต้นลงทุน

2. ลักษณะและจุดเด่นของกองทุนรวม

3. เกี่ยวกับ Finnomena

4. แผนการลงทุนของ Finnomena

5. การเปิดบัญชี

6. เปิดบัญชีวันนี้เลยดีไหม?

7. ข้อจำกัด

8. คำเตือน

Photo by Micheile Henderson on Unsplash

1. เตรียมความพร้อมเพื่อเริ่มต้นลงทุน

1.1 การจัดการสินทรัพย์ส่วนบุคคล

- ทบทวนรายได้ / เงินออม / ทรัพย์สิน / หนี้สิน

- สภาพคล่อง - เงินสำรองฉุกเฉิน 6-12 เดือน

"การลงทุนในกองทุนรวม เหมาะกับการลงทุนในระยะยาว (ตั้งแต่ 1 ปีขึ้นไป)"

1.2 ประสบการณ์การลงทุน?

- ปัจจุบันกำลังลงทุนในสินทรัพย์ประเภทใดบ้าง?

- ประสบการณ์จากการลงทุนล่าสุด?

- สิ่งที่อยากลองแต่ยังไม่เคยลอง?

"ความรู้ + ประสบการณ์ + mindset"

1.3 รับความเสี่ยงได้แค่ไหน?

รับไม่ได้ ไม่ต้องการให้เงินต้นหายเลย -> ไม่ควรลงทุน

รับได้บ้าง -> ลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงต่ำ

รับได้มาก -> ทางเลือกหลากหลาย

"Asset Allocation คือหัวใจสำคัญในการลงทุนระยะยาว"

ระดับความเสี่ยงของสินทรัพย์ต่างๆ

ความเสี่ยงและผลตอบแทนจากการลงทุน, source: terrabkk.com

Asset Class Returns, Source: NovelInvestor.com

1.4 เป้าหมายที่ต้องการ?

- เก็บเงินให้ลูก, ซื้อบ้าน, เตรียมเงินไว้ใช้หลังเกษียณ, แหล่งพักเงินก้อนใหญ่, etc...

- ระยะเวลาในการลงทุน

- ผลตอบแทนที่คาดหวัง

2. ลักษณะและจุดเด่นของกองทุนรวม -> คัมภีร์มหากาพย์ กองทุนรวม คืออะไร? มือใหม่อ่านที่นี่ ครบจบที่เดียว

กองทุนรวมคืออะไร? source: Finnomena

3. เกี่ยวกับ Finnomena

- ทำความรู้จักกับ Finnomena

- Finnomena ให้อะไรกับนักลงทุน?

Finnomena Port "Goal", source: https://www.finnomena.com/port/

4. แผนการลงทุนของ Finnomena

ตัวอย่างแผนการลงทุนใน Finnomena Port, source: https://www.finnomena.com/tumsuphakorn/finnomena-pick/

เริ่มต้นสะสมทรัพย์ระยะยาว

- Goal : วางแผนเกษียณเก็บเงินก้อน

จัดพอร์ตเพื่อการเกษียณ เก็บเงินก้อน วางแผนการศึกษาลูก ลงทุนอย่างน้อย 20,000 บาท ซื้อ DCA ทุกเดือนอย่างน้อย 5,000 บาท

- 1st MILLION : ล้านแรกของคุณ สร้างได้

สร้างล้านแรกด้วยการจัดพอร์ตกองทุนรวมลงทุนขั้นต่ำ 5,000 บาท ซื้อ DCA ทุกเดือนอย่างน้อย 2,500 บาท

- All Balance : พอร์ตสมดุล สร้างผลตอบแทนระยะยาว 7-9% ต่อปี (ไม่ใช่การการันตี) ลงทุนขั้นต่ำ 500,000 บาท 

จัดพอร์ตแบบ Private Wealth

- GAR (GLOBAL ABSOLUTE RETURN) : สะสมมูลค่าด้วยพอร์ตเสี่ยงกลาง กระจายเงินลงทุนในหลายสินทรัพย์เพื่อสะสมมูลค่าเงินลงทุนบนเป้าหมายผลตอบแทน 8% ต่อปี หรือ 2 เท่าตัวใน 10 ปี (ไม่ใช่การการันตี) ลงทุนขั้นต่ำ 3,000,000 บาท

- GCP (GLOBAL CONSERVATIVE PORT) : รักษาเงินลงทุนด้วยพอร์ตเสี่ยงต่ำ พอร์ตเพื่อเป้าหมายชนะเงินฝาก และชนะเงินเฟ้อ เป้าหมายระยะยาว 3 – 5% ต่อปี (ไม่ใช่การการันตี) ลงทุนขั้นต่ำ 3,000,000 บาท

- TOP 5 : เติบโตด้วยพอร์ตเสี่ยงสูง พอร์ต Growth เสี่ยงสูง เน้นลงทุนในกองทุนหุ้นทั่วโลกไม่เกิน 5 กองบนเป้าหมายผลตอบแทน 15% ต่อปี หรือ 4 เท่าตัวใน 10 ปี (ไม่ใช่การการันตี) ลงทุนขั้นต่ำ 3,000,000 บาท

- GIF (GLOBAL INCOME FOCUS) : สร้างรายได้จากเงินลงทุน พอร์ต Income ให้เงินทำงานแทนคุณ เป้าหมายผลตอบแทนรวม 5 – 7% ต่อปีและจ่ายออกมาในรูปเงินปันผล, ขายคืนอัตโนมัติ 4 – 5% ต่อปี (ไม่ใช่การการันตี) ลงทุนขั้นต่ำ 5,000,000 บาท

พอร์ต Best-in-Class (BIC)

คัดเลือก 3 กองทุนที่ยอดเยี่ยมที่สุดและมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีในอีก 6 เดือนข้างหน้า มั่นใจได้เลยว่าเงินลงทุนของคุณจะอยู่ในกองทุนที่ดีที่สุด ผ่านระบบการคัดเลือกโดยใช้ระบบ AI ที่ใช้มากกว่า 200 ปัจจัยในเชิงคุณภาพและปริมาณเพื่อคัดเลือก 3 กองทุนที่ดีที่สุด จาก 19 บลจ.ในสินทรัพย์เดียวกัน และนำมาจัดเป็นพอร์ตการลงทุนให้คุณ พร้อมระบบแจ้งเตือนการปรับพอร์ตทุก 6 เดือน

ตัวอย่างแผนการลงทุน Best-in-Class, source: https://www.finnomena.com/tumsuphakorn/finnomena-pick/

กองทุนลดหย่อนภาษี SSF และ RMF

จัดการพอร์ตลดหย่อนภาษีของทุกกองทุนได้สะดวก จบภายในหน้าเดียว

เปรียบเทียบเงื่อนไขกองทุนลดหย่อนภาษี, source: tisco.co.th

หน้าจอที่รวมพอร์ตการลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษี, source: Finnomena

ช่องทางการสื่อสารเมื่อมีการปรับพอร์ต

1. ทางบทความ FINNOMENA PORT Strategy และบทความปรับพอร์ต ในเว็บ FINNOMENA

2. ทาง LINE Official Account ค้นหาไอดี = @FINNOMENA เพื่อรับบทความอัปเดตมุมมอง นอกจากนี้ยังสามารถพูดคุยกับเจ้าหน้าที่ได้ผ่าน @FINNOMENAPORT (ต้องมีเครื่องหมาย @ ด้วย)

3. ทาง FINNOMENA Official App ทั้งระบบ Android และ iOS

4. ทาง FINNOMENA LIVE ทุกวัน พฤหัสฯ 1 ทุ่ม ผ่านช่องทาง Facebook และ Youtube

5. ทาง Email

5. ขั้นตอนการเปิดบัญชี

Download App: https://link.finnomena.com/ifa?refcode=089178

สิ่งที่ต้องเตรียม

1. บัตรประชาชน

2. โทรศัพท์มือถือ

ขั้นตอน

1. ดาวน์โหลดแอพ

2. ลงทะเบียนบัญชีผู้ใช้

3. เลือกแผนการลงทุน

4. กรอกฟอร์มเปิดบัญชี (ที่หน้าแรกของฟอร์มเปิดบัญชี ให้ใส่รหัส 089178 ในช่อง Referral Code)

5. ยืนยันตัวตน (KYC) ด้วยวิธี Dip Chip ที่ 7-11 (Counter Service) หรือใช้บริการ NDID

6. สมัครบริการหักบัญชีธนาคารอัตโนมัติ (ATS)

รออีเมลคอนเฟิร์ม 2 ฉบับ (1-2 วันทำการ)

ฉบับที่1: บัญชีกองทุนรวมเปิดสำเร็จ

ฉบับที่2: อนุมัติการหักบัญชีสำเร็จ ...เริ่มลงทุนได้เลย!

6. เปิดบัญชีวันนี้เลยดีไหม?

สิ่งที่จะได้เมื่อเปิดบัญชีวันนี้

- เปิดบัญชีฟรี! สามารถเปิดรอไว้ก่อนได้โดยยังไม่ต้องรีบใส่เงินลงทุน (เริ่มเมื่อคุณพร้อม)

- มีผู้แนะนำการลงทุนประจำให้ตั้งแต่ 20,000 บาทแรก (ปกติเริ่มที่ 500,000 บาท)

- เปิดบัญชีเดียวสามารถลงทุนกับกองทุนรวมผลตอบแทนดีเด่นได้ทุก บลจ. ไม่ต้องเปิดหลายบัญชีให้ยุ่งยาก

- มีบริการแจ้งคำแนะนำในการปรับพอร์ต รวมถึงสามารถสร้างแผนการลงทุนได้หลากหลายที่เหมาะกับเป้าหมายของคุณ

- บทความพิเศษสำหรับสมาชิก (Weekly Market Insight) 

- สิทธิ์ในการเข้าร่วมสัมมนาหรือ exclusive live ที่ให้ความรู้และมุมมองการลงทุน

ทั้งหมดนี้...ฟรี! ไม่ต้องเสียแม้แต่บาทเดียวเพื่อเปิดบัญชีและรับคำแนะนำ

 สามารถกรอกฟอร์มที่หน้านี้ แล้วผมจะติดต่อกลับเพื่ออธิบายขั้นตอนและรายละเอียดให้ครับ

7. ข้อจำกัด

- ให้บริการเฉพาะพอร์ตบัญชีกองทุนรวมเท่านั้น ไม่สามารถเทรดหุ้นได้

- ไม่สามารถสับเปลี่ยนกองทุนข้ามพอร์ตได้ (ต้องใช้วิธีขายก่อนแล้วค่อยซื้อ)

- หากมีบัญชีกองทุนอยู่แล้วกับแต่ละบลจ. และต้องการย้ายมาที่ Finnomena จะมีบางบลจ.ที่ไม่สามารถทำได้ และบางบลจ.จะต้องไปติดต่อด้วยตนเอง และมีค่าธรรมเนียม

- กองทุนลดหย่อนภาษี SSF และ RMF ไม่สามารถย้ายมาจากบัญชีของบลจ.ที่มีอยู่แล้วได้

8. คำเตือน

- การลงทุนไม่ใช่การฝากเงิน ไม่มีการการันตีผลตอบแทนที่แน่นอน และมีโอกาสขาดทุนเงินต้น

- การลงพอร์ตแบบ DIY คือพอร์ตที่นักลงทุนเลือกกองทุนด้วยตนเอง ทางผู้แนะนำการลงทุนและ Finnomena จะไม่สามารถให้คำแนะนำปรับพอร์ต DIY ได้

- การจัดพอร์ตแบบ DIY จะต้องมีใบอนุญาตนักวางแผนการลงทุน (IP License) หากเป็นผู้แนะนำการลงทุน ( IC License) จะไม่สามารถทำได้

- แผนการลงทุนกองทุนลดหย่อนภาษีทั้ง SSF และ RMF จะไม่มีคำแนะนำปรับพอร์ต ทาง Finnomena จะให้เฉพาะคำแนะนำจัดชุดกองทุนเท่านั้น

- นักลงทุนต้องทำรายการด้วยตนเองเท่านั้น ผู้แนะนำจะไม่สามารถทำรายการแทนได้ 

- เราให้ความรู้และคำแนะนำท่าน แต่เงินเป็นของท่าน ท่านต้องตัดสินใจเอง

ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน

ผลการดำเนินงานในอดีต/ ผลการเปรียบเทียบ ผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคตการลงทุนในหน่วยลงทุนมิใช่การฝากเงินและมีความเสี่ยงของการลงทุน ผู้ลงทุนอาจได้รับเงินลงทุนคืนมากกว่าหรือน้อยกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกก็ได้และอาจไม่ได้รับชำระเงินค่าขายคืนหน่วยลงทุนภายในระยะเวลาที่กำหนด หรืออาจไม่สามารถขายคืนหน่วยลงทุนได้ตามที่ได้มีคำสั่งไว้

การลงทุนในกองทุนที่มีความเสี่ยงสูงหรือมีความซับซ้อน แม้ว่าผู้ลงทุนจะเคยมีประสบการณ์ในการลงทุนหรือทำธุรกรรมในผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนมาก่อน ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจถึงลักษณะความเสี่ยงและเงื่อนไขเฉพาะตัวของกองทุนรวมและขอคำแนะนำเพิ่มเติมจากผู้สนับสนุนการขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุน หรือบริษัทจัดการ ก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง

ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลในหนังสือชี้ชวนให้เข้าใจและควรเก็บหนังสือชี้ชวนไว้เพื่อใช้อ้างอิงในอนาคต และเมื่อมีข้อสงสัยให้สอบถามผู้แนะนำการลงทุนให้เข้าใจก่อนตัดสินใจซื้อหน่วยลงทุน

ampmie152
http://ampmie152.blogspot.com