AMPMIE Blog - แอมมี่, ampmie152

Asset Allocation คืออะไร?  Asset Allocation หรือการจัดสรรสินทรัพย์ คือการแบ่งพอร์ตการลงทุนตามประเภทสินทรัพย์ต่างๆ (เช่น หุ้น พันธบัตร กองทุน อสังหาริมทรัพย์ และสินค้าโภคภัณฑ์) ให้อยู่ในสัดส่วนที่เหมาะสมกับผู้ลงทุน โดยพิจารณาจาก 1. เป้าหมายของนักลงทุน - ในหนึ่งช่วงชีวิตของนักลงทุนนั้นประกอบไปด้วยหลายเป้าหมาย เช่น ต้องการเก็บเงินซื้อบ้าน เก็บเงินเพื่อการศึกษาลูก เก็บเงินเพื่อการเกษียณ การเข้าใจเป้าหมายให้ช้ดเจนจะเอิ้อต่อการกำหนดกลยุทธ์การลงทุนในระยะยาวที่เหมาะสม 2. ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ - หากนักลงทุนสามารถยอมรับความเสี่ยงในระดับสูงได้ ก็จะมีตัวเลือกประเภทสินทรัพย์ในการลงทุนเพิ่มมากขึ้นด้วย 3. ระยะเวลาการลงทุน - ยิ่งเริ่มลงทุนเร็วหรือมีเวลายาวนานในการลงทุน ก็จะสามารถลดทอนความผันผวนของตลาด และเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนได้ หัวใจสำคัญของการทำ Asset Allocation ก็คือ การหาจุดที่เหมาะสมระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน ซึ่งเกิดจากการกระจายสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เพราะสินทรัพย์แต่ละประเภทนั้นมีการตอบสนองต่อสภาวะตลาดที่แตกต่างกัน Image by v ector4stock on Freepik Asset Allocat...

ในโลกการลงทุน หลายคนอาจจะคิดว่าการศึกษาข้อมูลเพื่อเริ่มต้นก็ถือว่ายากแล้ว แต่การจะเอาตัวรอดในทุกสถานการณ์นั้นเป็นเรื่องที่ยากกว่ามากๆ ผมคิดว่าท่ามกลางข่าวร้ายของสภาพเศรษฐกิจที่ลากยาวมาตั้งแต่ยุคเริ่มต้นโควิด มาถึงเรื่องเงินเฟ้อ การขึ้นของอัตราดอกเบี้ย และสภาพตลาดหมีแบบนี้ เป็นสิ่งที่สะท้อนและเตือนใจให้กับเราทุกคนได้ดี ว่าทุกวันนี้เรามีการเตรียมตัวที่ดีพอแล้วหรือยัง?  การลงทุนนั้นไม่ได้มีแค่การติดตามเพียงแต่เรื่องสภาพตลาดและการเปลี่ยนแปลงของราคา แต่สิ่งที่สำคัญไม่แพ้กันคือ การกำหนดกลยุทธ์การลงทุนของตนเอง หรือมีหลักการที่ชัดเจนในการลงทุน เพื่อเตรียมความพร้อมในการรับมือกับสถานการณ์ต่างๆที่ไม่คาดคิด นักลงทุนควรหาหลักการลงทุนที่เหมาะกับสไตล์การลงทุนของตนเองให้เจอ สำหรับผมแล้ว จะขอสรุปเป็น 5 หลักการที่อยากจะแนะนำให้โฟกัส จากประสบการณ์การลงทุนของตัวเองครับ https://www.pexels.com/photo/playing-cards-on-wooden-table-7329669 1. จัดสรรเงินลงทุนในสัดส่วนที่เหมาะสมกับตัวเอง ก่อนจะเริ่มลงทุนต้องมั่นใจว่ามีวินัยในการทำบัญชีรายรับ-รายจ่ายที่สม่ำเสมอ รู้ว่ากระแสเงินสดในปัจจุบันและที่คาดการณ์ในอนาคต...

สำหรับปี 2020 นี้ หนึ่งในก้าวที่สำคัญของชีวิตการทำงานของผมก็คือ การได้เริ่มเข้าสู่สายอาชีพ FA (ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ) กับ Finnomena ครับ จากเดือนกรกฎาคมจนถึงวันนี้ นับเป็นเวลา 6 เดือนมาแล้ว  ผลงานสิ้นปี 2020 นี้ ถือเป็นเรื่องที่น่าพอใจสำหรับตัวผมเองมาก มีลูกค้าภายใต้การดูแลเกิน 10 คน และพอร์ตของทุกคนบวกหมดเลย ลูกค้าคนที่บวกเยอะที่สุด อยู่ที่ประมาณ 12%  ส่วนพอร์ตตัวผมเองเพิ่งจะบวกแค่เกือบๆ 2% เท่านั้น เพราะดันไปเพิ่มน้ำหนักการลงทุนไปเยอะตั้งแต่กลางปีที่แล้ว หรือช่วงก่อนเกิดวิกฤตโควิดนั่นเองครับ เนื่องจากมีคนสนใจและถามกันเข้ามาอยู่เรื่อยๆ จึงอยากใช้พื้นที่ตรงนี้แชร์ประสบการณ์ให้กับผู้ที่อยากเริ่มต้นสายอาชีพ FA ครับ  ...   ทำไมถึงอยากเริ่มเป็น FA? จุดเริ่มต้นของผมเกิดจากการที่ตัวเองสนใจเรื่องการลงทุน และลงทุนทั้งในตลาดหุ้นและกองทุนมาอย่างต่อเนื่องอยู่แล้ว ประกอบกับการที่ยังมี IC License อยู่ ที่สอบเอาไว้ตั้งนานและยังไปต่ออายุอยู่เรื่อยๆทั้งๆที่ยังไม่ได้ใช้ประโยชน์อะไรจากใบอนุญาตเลย จึงมองเป็นโอกาสที่ดีที่จะลองทำดู เพราะสามารถทำเป็นงานเสริมได้ โดยไม่กระทบกับการทำงานปร...

เนื่องจากมีหลายท่านสนใจและถามเข้ามาถึงการเริ่มต้นลงทุนในกองทุนรวมผ่านแพลตฟอร์มของ Finnomena ผมจึงขอสรุปข้อมูลทั้งหมดเพื่อเป็นข้อมูลในการตัดสินใจในบทความนี้ เพื่อให้ง่ายต่อการแชร์และเปิดอ่านข้อมูลครับ Topics: 1. เตรียมความพร้อมเพื่อเริ่มต้นลงทุน 2. ลักษณะและจุดเด่นของกองทุนรวม 3. เกี่ยวกับ Finnomena 4. แผนการลงทุนของ Finnomena 5. การเปิดบัญชี 6. เปิดบัญชีวันนี้เลยดีไหม? 7. ข้อจำกัด 8. คำเตือน Photo by Micheile Henderson on Unsplash